Consulenza patrimoniale

Consulenza patrimoniale: una visione d’insieme su tutto ciò che hai costruito

Il patrimonio di una famiglia non è fatto solo di investimenti. Ci sono la casa e magari altri immobili, un’azienda, le polizze, le persone a cui si vuole bene. Spesso cresce negli anni un pezzo alla volta senza che nessuno lo guardi mai nel suo insieme.

La consulenza patrimoniale è un’analisi complessiva della situazione patrimoniale e familiare che si conclude con una relazione scritta. È il punto di partenza: fotografa la situazione e, quando emerge la necessità, la trasforma in un piano d’azione strutturato.

A chi si rivolge

• a chi sta per trasferirsi all’estero e vuole sapere cosa cambia per il proprio patrimonio;
• a chi ha vissuto un evento importante, come la vendita dell’azienda o un’eredità;
• a chi possiede immobili, partecipazioni societarie e investimenti e non ha mai avuto una visione d’insieme;
• a chi vuole capire se la propria famiglia è tutelata in caso di imprevisti.

I vantaggi

• Una fotografia completa. Investimenti, immobili, azienda e coperture assicurative vengono valutati insieme e non come compartimenti separati;
• Rischi in evidenza. Emergono gli squilibri e i punti di attenzione che restano nascosti quando si guarda ogni parte da sola;
• Priorità chiare. La relazione indica in ordine di importanza gli interventi da valutare;
• Un documento da condividere. Scritto in un linguaggio comprensibile, può essere letto insieme al coniuge o ai figli;
• Nessun obbligo di proseguire. A volte la relazione conferma che la situazione è già in equilibrio. Quando invece serve un intervento si passa alla pianificazione patrimoniale.

Come funziona

1. Raccolta delle informazioni: colloquio approfondito e documentazione su investimenti, immobili, azienda, coperture e famiglia;
2. Analisi: lettura del patrimonio nel suo insieme, anche alla luce del trasferimento;
3. Relazione: consegna e lettura condivisa del documento finale.

Necessiti di un’analisi complessiva della situazione patrimoniale e familiare prima di trasferirti? Contattaci!