Pianificazione patrimoniale

Pianificazione patrimoniale: proteggere e trasferire ciò che hai costruito

Quando il patrimonio comprende immobili, un’azienda e coinvolge più generazioni, non basta investire bene. Serve un piano che tenga insieme aspetti finanziari, legali e fiscali.

La pianificazione patrimoniale è il piano d’azione che nasce dalla consulenza patrimoniale quando questa fa emergere un’esigenza specifica. Trasforma la diagnosi in scelte concrete per proteggere il patrimonio e trasferirlo in modo efficiente.

A chi si rivolge

• a chi vuole organizzare per tempo il passaggio del patrimonio ai figli e alle generazioni successive;
• a imprenditori e professionisti che vogliono proteggere la famiglia dai rischi dell’attività;
• a chi possiede immobili e aziende e vuole pensare alla loro continuità;
• a chi ha in famiglia una persona fragile da tutelare nel tempo;
• a chi si trasferisce all’estero e lascia in Italia beni e affetti importanti.

I vantaggi

• Un passaggio generazionale ordinato. Testamento, donazioni e patti di famiglia permettono di decidere come e a chi trasmettere il patrimonio, riducendo il rischio di conflitti;
• Un patrimonio protetto. Strumenti come il trust, il fondo patrimoniale e alcune polizze aiutano a proteggere parti del patrimonio da rischi professionali, familiari e imprevisti;
• Efficienza fiscale. Una visione d’insieme permette di valutare l’impatto fiscale delle scelte sul patrimonio complessivo, nel pieno rispetto delle norme;
• Immobili e aziende inclusi. Il piano riguarda tutto il patrimonio e non solo gli strumenti finanziari: la casa, gli immobili a reddito, le quote societarie e la continuità dell’impresa;
• Tutela dei soggetti fragili. L’amministrazione di sostegno o un trust dedicato garantiscono cura e risorse nel tempo a chi non è autonomo;
• Scelte fatte per tempo. Molti strumenti funzionano solo se attivati prima che il bisogno si presenti. Pianificare significa poter scegliere invece di lasciare che a decidere siano le regole previste in assenza di disposizioni.

Come funziona

1. Priorità: selezione dei temi su cui intervenire;
2. Soluzioni: per ogni tema si valutano gli strumenti possibili con i loro pro e contro;
3. Attuazione e verifica: il consulente coordina i professionisti per atti e pareri e rivede il piano quando cambiano famiglia, patrimonio o norme.

Vuoi proteggere ciò che hai costruito e decidere come trasmetterlo? Contattaci!